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养老目标基金任重道远投资需衡量性价比较好

2020-11-20 来源:

养老目标基金任重道远 投资需衡量“性价比”

3月2日,《养老目标证券投“保过培训班”改官信息蒙学员资基金指引(试行)》正式发布,并宣布从即日起施行,这标志着公募机构服务个人养老投资进入了一个新的阶段。

昔日养老基金收益平平

2012年天弘基金就成立了天弘安康养老基金,是国内第一只养老主题基金,但是除了投资于养老产业的主题基金,市场上的养老概念基金并不多。据数据统计,截至2018年3月6日,基金名称中带有“养老”字样的基金有12只,以偏债混合型为主。从基金管理人角度看,南方基金旗下有3只,宝盈基金旗下也有2只,其余的分布较为分散。

从业绩上看,2017年这些产品收益率均为正,泰达宏利养老收益以12%的收益率稳居第一。基金在去年的权益投资中始终坚持了优选大盘蓝筹

,固定收益投资则基于市场情况,配置短久期纯债,整体顺应了市场的走势。另外,对于养老主题基金来说,控制风险、稳健投资也是核心之一,2017年这些产品的最大回撤普遍不高,均未超过10%,回撤控制较好的南方安泰欺压群众养老、南方安裕养老均控制在2%左右。

从基金的净值特征看,这些以养老为目的的基金和近日提出的养老目标基金是类似的,相比单纯考虑回报率的基金,其更关注投资过程中的风险控制。但在《指引》出台之后,目前市场上的产品需要履行修改基金名称。

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